De quel type de banquier avez-vous besoin?
Pour chaque ouverture de compte, l’agence de votre banque vous octroie un conseiller financier encore appelé banquier ou chargé de clientèle, dans le but de vous accompagner dans la gestion de votre compte, et de vous aider dans d’autres procédures bancaires comme une demande de crédit par exemple. Vous comprenez bien que vous n’êtes pas l’initiateur du choix, mais il est important au moins de savoir à quel type de banquier vous avez à faire.
Les types de banquiers
Le choix de votre chargé de clientèle n’est pas fait de façons anodines, déjà que la banque maîtrise à peu près tous les besoins des clients. Ainsi donc, dans une même banque vous trouverez toujours au moins deux types de banquiers. Leurs missions sont différentes, puisqu’ils correspondent chacun à une clientèle précise. En premier lieu, on a le banquier dédié particulièrement aux particuliers, et le deuxième c’est celui des professionnels. La raison est toute simple, le compte d’une entreprise n’aura pas les mêmes configurations et les mêmes objectifs qu’un compte de particuliers. Cela dit, les offres ne sont pas les mêmes, ni l’approche clientèle, qui en réalité sont des éléments à adapter pour chaque partie, afin d’avoir une meilleure satisfaction. Vous pouvez aussi avoir à faire à un conseiller financier en clientèle particulière, dont le but est de formuler des offres parfaites pour le client. le banquier en ligne aussi n’est pas à négliger, car avec la visioconférence, vous pouvez avoir toutes les discussions qu’il faut avec votre conseiller financier.
